Nos compétences
La mise en place de vos projets nécessite que nous puissions travailler ensemble en toute confiance selon une « feuille de route » pré-établie.
Une fois le projet réalisé, il est nécessaire d’en assurer le suivi, d’effectuer régulièrement les formalités fiscales, de tenir à jour vos informations patrimoniales, de faire face aux demandes de l’administration ou aux évolutions de marché, etc.
Voici quelques exemples d’interventions pour sécuriser la réalisation de vos projets
L’immobilier est un secteur à la fois très réglementé et mal organisé. Il est donc très difficile de connaître précisément la valeurs de ses biens, ou leur rentabilité nette. Il est difficile de sélectionner le dispositif fiscal le mieux adapté pour gérer ses revenus fonciers voire sa fiscalité globale. Nous réaliserons un audit du poste immobilier de votre patrimoine et de votre fiscalité et nous vous indiquerons la conduite à tenir :
Arbitrer certains biens, modifier leur régime fiscal ou leur mode de détention, procéder à des acquisitions, etc. AZAMAT possède la Carte de transactions n° CPI 2602 2015 000 001 287 délivrée par la CCI de la Drôme
Parce que votre patrimoine s’est constitué au fil du temps, des opportunités et des hasards de la vie, il est parfois utile de s’interroger pour savoir si l’organisation actuelle est bien conforme à vos objectifs et à vos besoins.
Ce peut-être à l’occasion de la préparation de la retraite, de l’envol des enfants hors du cocon familial, d’un changement professionnel ou personnel.
Nous réalisons alors un audit
Cette activité recouvre le Conseil en matière de titres (comptes-titres, PEA, titres vifs, SICAV, FCP) de SCPI, de montages financiers, de produits de diversifications et de biens réels. Les règles qui régissent notre activité sont énoncées dans le Règlement Général de l’AMF, dans le Code Monétaire et Financier et dans le Code des Assurances.
Le statut de CIF impose un mode opératoire précis vous permettant de prendre connaissance de la démarche qui sera mise en oeuvre si vous décidez de travailler avec nous :
• Présentation détaillée du cabinet et de l’offre de services patrimoniaux
• Recueil des informations détaillées relatives à votre situation et de vos objectifs précis
• Rédaction de votre Bilan Patrimonial qui servira de base à notre réflexion
• Analyse de votre Bilan Patrimonial au regard de vos objectifs et de vos contraintes
• Élaboration des propositions et recommandations sous forme d’une déclaration d’adéquation
• Mise en oeuvre des solutions que vous aurez validées
• Organisation du suivi dans le temps des solutions mises en place.
Ces différentes étapes donnent lieu à la remise de documents précis :
• Le Document d’Entrée en Relation qui présente en détail les caractéristiques du Cabinet
• La Lettre de Mission qui précise la portée, les modalités et le coût de la mission
• Le Compte Rendu de Mission qui synthétise l’Analyse Patrimoniale
• L’Analyse Patrimoniale qui comprend le Bilan Patrimonial, les commentaires, les préconisations
• La Déclaration d’Adéquation qui synthétise les préconisations
En réalité le Conseil en Investissement Financier est un véritable Conseil Patrimonial qui permet d’optimiser l’organisation de votre patrimoine.
Il est donc indispensable de pratiquer la mise à jour régulière de nos connaissances : le statut CIF impose un minimum de 7 heures par an mais en réalité il s’agit plutôt d’un trentaine d’heures afin de pouvoir maîtriser les nouveautés fiscales et réglementaires.
AZAMAT Sarl est enregistré au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance sous le numéro 13004947. www.orias.fr
Le Courtier d’Assurances représente ses clients pour le compte desquels il recherche les solutions d’assurance les mieux adaptées.
Notre mission vis à vis de vous est calquée sur celle du conseil en Investissement Financier :
• Prendre connaissance de votre situation, de vos objectifs et de vos contraintes,
• Rechercher et vous proposer les solutions les mieux adaptées,
• Vous accompagner dans la mise en place des contrats.
Notre activité s’applique essentiellement à l’assurance-vie qui dépend à la fois du domaine de l’assurance mais aussi du domaine financier pour le choix des supports d’investissement.
AZAMAT Sarl est enregistré au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance sous le numéro 13004947. www.orias.fr
Au delà du respect de la réglementation qui est la moindre des choses, nous vous apportons notre expertise dans la recherche de solutions en :
• déterminant de votre Profil Investisseur afin de construire une allocation d’actifs adaptée
• vérifiant que la souscription s’effectue en conformité patrimoniale au regard de l’origine des fonds, de votre régime matrimonial, de vos objectifs d’investissement.
• nous attachons une importance toute particulière à la rédaction de la clause bénéficiaire qui a vocation à s’appliquer à raison d’un décès, donc en période de crise.
• nous effectuons le suivi dans le temps de l’évolution de votre contrat et nous vous alertons en fonction de l’évolution des marchés ou de votre situation familiale.
Bien qu’indépendant de toute institution d’assurance, nous ne faisons pas systématiquement une analyse de l’offre du marché, mais avons sélectionné une gamme de contrats parmi plusieurs compagnies d’assurance de bonne notoriété.
